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銀行職員導演4億元巨額詐騙案

蘇網原創 | 發布時間:2018-01-12 | 人氣: | #評論#
摘要:http://www.qqjexi.live 大蘇網新聞眼報道/1月12日訊 一名銀行工作人員,為炒期貨對外集資詐騙4億元,短短兩年多虧損1.5個多億!日前,常州中院對外披露劉琛集資詐騙案,一起銀行職員巨額

 http://www.qqjexi.live 大蘇網新聞眼報道/1月12日訊 一名銀行工作人員,為炒期貨對外集資詐騙4億元,短短兩年多虧損1.5個多億!日前,常州中院對外披露劉琛集資詐騙案,一起銀行職員巨額集資詐騙的臺前幕后大白于天下。

  夢想借錢“生錢” 銀行職員劍走偏鋒

  劉琛是一名鄉鎮銀行的客戶經理,他敏銳地察覺到這個轉貸市場很大,有很好的賺錢效應。于是2009年起,劉琛利用工作便利,以支付高息方式向左慶等人借款數千萬元,作為自己“錢生錢”生意的第一筆本金。劉琛發現,有的企業在生產經營過程中可以使用承兌匯票,于是他就用承兌匯票跟這些企業換現金。他充當中間人,從中賺一個點左右的差價。幾年下來劉琛也賺了個小幾百萬。

  劉琛并不滿足,2011年初進入期貨市場。其用親戚的身份,在江蘇弘業期貨有限公司、上海海通期貨有限公司、華鑫期貨有限公司開了七個賬戶,做起了期貨。對期貨操作,劉琛自學過,也去期貨公司聽過培訓課程,但長進并不大。平時操作主要靠感覺,喜歡滿倉操作,而且每天操作很頻繁,一天要買進賣出十多次,結果是虧多賺少。

  第一筆投入幾十萬很快全部虧光了,劉琛并不甘心,繼續加碼,并從原先幫別人做轉貸的幾千萬資金中拿出一小部分做期貨,到后來干脆把手中的幾千萬資金全部投入期貨,結果越虧越大,到2012年底,劉琛已在期貨上虧了2700多萬。

  為堵兩千萬窟窿 兩年瘋狂集資2億

  短短兩年做期貨虧下2700多萬債務,等于把所有的家產都敗光了。這個時候的劉琛已經身不由己了。要迅速挽回損失就必須加大賭注!劉琛決定孤注一擲,放開手腳干一場。加大賭注就意味著需要更大的本金,這個事倒是難不倒劉琛。

  劉琛從2007年開始一直在橫山橋支行擔任信貨員,對外稱客戶經理,主要工作是吸收存款、發放貨款。劉琛以幫別人轉貸款的名義借的,并承諾給他們比較高回報的利息。由于他游說的對象大多是以前自己的銀行業務上的老客戶,對他知根知底,也知道他有轉貸款的業務資源,所以非常信任他。

  宋可就是劉琛原來的老客戶,2012年底起,她成了劉琛重點出擊的目標。起初,劉琛是故伎重演,找到宋可說現在企業貸款到期后都要轉貸款并支付比較高的利息,讓她投資些錢去幫別人轉貸款,只要用幾天,就能按照每100萬每天1200元的標準支付利息。

  宋可想想劉琛是銀行員工,應該不會出什么問題。2013年1月,宋可匯了2100萬給劉琛,劉琛按照100萬每天利息1200元,每10天付一次,每次付利息都很及時。宋可逐步增加本金,到2014年4月1日給劉琛的本金已達2.14億。

  巨虧上億 銀行職員人財兩空

  就這樣,在2014年初到2015年短短的兩年時間里,在明知自己已無能力歸還他人本金及支付利息的情況下,虛構以幫助辦理銀行轉貸、承兌匯票貼現、投資理財等事實,隱瞞其將借款投入高風險的期貨交易的真相,以支付高額利息為誘餌,先后40余次向宋可等人借款2億余元,用于炒期貨及支付前期借款的本息。加上之前的借款,劉琛累計借款接近4億。隨著集資資金的陸續到位,劉琛傾其所有,將其全部投入了期貨市場! 到2014年底的時候,劉琛操作的七個期貨賬戶全都虧損,加上之前的虧損,劉琛在期市共虧損1.59億。

  常州中院經審理認為,被告人劉琛以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額特別巨大,其行為已構成集資詐騙罪。依法判決被告人劉琛犯集資詐騙罪,判處有期徒刑十五年,并處罰金人民幣三十萬元。(文中涉案人員均為化名)

 
 
 
責任編輯:jackson
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